一、了解財(cái)務(wù)預(yù)測的重要性
財(cái)務(wù)預(yù)測是對未來某一時(shí)期的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營成果進(jìn)行合理推斷的過程。通過財(cái)務(wù)預(yù)測，創(chuàng)業(yè)者可以對創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目的盈利能力、資金需求和投資回報(bào)進(jìn)行評(píng)估，為投資者和決策者提供可靠的依據(jù)。
二、財(cái)務(wù)預(yù)測的基本原則
1. 合理性原則：財(cái)務(wù)預(yù)測應(yīng)基于可靠的市場調(diào)研和實(shí)際數(shù)據(jù)，避免主觀臆斷和過度樂觀。
2. 全面性原則：財(cái)務(wù)預(yù)測應(yīng)全面考慮各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)和財(cái)務(wù)指標(biāo)，如銷售收入、成本支出、資本投資、償還貸款等。
3. 持續(xù)性原則：財(cái)務(wù)預(yù)測應(yīng)有連續(xù)性，包括短期、中期和長期的財(cái)務(wù)預(yù)測，以全面了解創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目的發(fā)展趨勢。
三、財(cái)務(wù)預(yù)測的具體步驟
1. 收集和整理資料：收集相關(guān)的市場調(diào)研數(shù)據(jù)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和競爭對手的財(cái)務(wù)信息等。整理數(shù)據(jù)，建立起創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。
2. 制定銷售預(yù)測：根據(jù)市場需求和競爭情況，制定合理的銷售預(yù)測，包括銷售量、銷售價(jià)格和銷售收入等。
3. 編制成本預(yù)測：根據(jù)產(chǎn)品或服務(wù)的生產(chǎn)成本和銷售價(jià)格，編制成本預(yù)測，包括原材料成本、人力成本、運(yùn)營成本等。
4. 計(jì)算盈利預(yù)測：通過將銷售收入減去成本支出，計(jì)算出每個(gè)時(shí)期的盈利預(yù)測，包括毛利潤、凈利潤和盈利率等。
5. 預(yù)測現(xiàn)金流量：根據(jù)盈利預(yù)測和資本投資等因素，預(yù)測每個(gè)時(shí)期的現(xiàn)金流量，包括現(xiàn)金流入和現(xiàn)金流出等。
6. 評(píng)估投資回報(bào)：通過計(jì)算投資回報(bào)率、財(cái)務(wù)指標(biāo)和財(cái)務(wù)比率等，評(píng)估創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目的投資回報(bào)和經(jīng)營效率。
四、注意事項(xiàng)和建議
1. 確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和可靠性：財(cái)務(wù)預(yù)測所使用的數(shù)據(jù)應(yīng)來源于可靠的市場調(diào)研和實(shí)際統(tǒng)計(jì)，避免主觀臆斷和不合理假設(shè)。
2. 保持合理的預(yù)測假設(shè)：財(cái)務(wù)預(yù)測應(yīng)基于客觀的市場情況和業(yè)務(wù)模式，避免過度樂觀或過于保守。
3. 靈活應(yīng)對變化：隨著市場和環(huán)境的變化，財(cái)務(wù)預(yù)測需要不斷修正和調(diào)整，確保其與實(shí)際情況相符。
4. 尋求專業(yè)支持：對于不熟悉財(cái)務(wù)預(yù)測的創(chuàng)業(yè)者，可以尋求專業(yè)人士的幫助和建議，確保財(cái)務(wù)預(yù)測的準(zhǔn)確性和可行性。
結(jié)論：
一份完善的創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書包括了財(cái)務(wù)預(yù)測，而財(cái)務(wù)預(yù)測在整個(gè)創(chuàng)業(yè)過程中起著至關(guān)重要的作用。只有通過合理的財(cái)務(wù)預(yù)測，創(chuàng)業(yè)者才能對創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目的發(fā)展前景有清晰的認(rèn)識(shí)，并為投資者和決策者提供有力的支持。因此，在撰寫大學(xué)生創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書時(shí)，合理編制財(cái)務(wù)預(yù)測是至關(guān)重要的一步。
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朋友公司有個(gè)做銷售已經(jīng)3年的員工，業(yè)績一致不錯(cuò)。
最近被提拔到一個(gè)渠道的運(yùn)營主管，遇到的第一個(gè)難題就是選了一個(gè)產(chǎn)品找公司申請，打算上架賣，但上司第一個(gè)問題就就是讓她提供一下這個(gè)產(chǎn)品未來一段時(shí)間的銷售預(yù)測。
這一下難到了她。以前她只管賣貨，產(chǎn)品都是現(xiàn)成的，如今做了一個(gè)渠道的老大卻還要自己選品，而且不僅選品，還要做銷售預(yù)測。
頭都要大了。
就像這個(gè)員工一樣，你有沒有也遇到和領(lǐng)導(dǎo)申請新產(chǎn)品時(shí)，被詢問銷售預(yù)測而感到力不從心？
或者你確定了一個(gè)類目、找了一個(gè)產(chǎn)品，打算售賣卻不知道前景如何？
數(shù)據(jù)太少，預(yù)測方法不對，預(yù)測做不準(zhǔn)。而預(yù)測如果做不準(zhǔn)，那還不如不做。
其實(shí)對于很多中小企業(yè)，做銷售預(yù)測一直是一件很困難的事情。
并非所有的銷售預(yù)測方法都是一樣的。但也還是有一些最常見的銷售預(yù)測方法可供我們使用。
1.機(jī)會(huì)階段預(yù)測方法
機(jī)會(huì)階段銷售預(yù)測方法就是要考慮了每筆交易所處的銷售流程的各個(gè)階段。管道越深入，交易完成的可能性就越大。
一旦你選擇了一個(gè)周期期，通常是月、季度或年，這通常取決于你的銷售周期的長度和你的銷售團(tuán)隊(duì)的配額，這是你只需將每筆交易的潛在價(jià)值乘以它完成的概率。
在你為管道中的每筆交易完成此操作后，將總數(shù)相加以獲得你的總體預(yù)測。
雖然以這種方式創(chuàng)建銷售預(yù)測相對容易，但結(jié)果往往不準(zhǔn)確。此方法不考慮機(jī)會(huì)的存在時(shí)間。
換句話說，只要它們的結(jié)束日期相同，在你管道中擱置三個(gè)月的交易將被視為與一周前的交易相同 。為此你必須相信你的銷售人員會(huì)定期清理他們的管道。
機(jī)會(huì)階段的銷售預(yù)測也可能過于依賴歷史數(shù)據(jù)。如果你要更改消息傳遞、產(chǎn)品、銷售流程或任何其他變量，你的交易將按階段將會(huì)以不同的百分比完成。
- 優(yōu)點(diǎn)：建立銷售預(yù)測相對容易，計(jì)算結(jié)果客觀。
- 缺點(diǎn)：不準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)可能導(dǎo)致不準(zhǔn)確的預(yù)測，計(jì)算不考慮每個(gè)機(jī)會(huì)的大小或存在時(shí)間。
假設(shè)你已根據(jù)你的管道確定了以下可能關(guān)閉的百分比：
- 初次通話：5%
- 合格：10%
- 產(chǎn)品演示：35%
- 產(chǎn)品試用：60%
- 最終決定：80%
- 交易完成：100%
根據(jù)該預(yù)測模型，在產(chǎn)品演示階段 1,000元的交易有 35% 的可能性完成。這筆交易的預(yù)測金額就為 350 元。
2.銷售周期長度預(yù)測方法
銷售周期長度預(yù)測方法使用單個(gè)機(jī)會(huì)的存在時(shí)間來預(yù)測它們可能關(guān)閉的時(shí)間。
因?yàn)檫@種技術(shù)只依賴于客觀數(shù)據(jù)而不是銷售的反饋，所以你不太可能得到一個(gè)過于理想的預(yù)測。
假設(shè)銷售人員在潛在客戶準(zhǔn)備好之前預(yù)訂了演示。他們可能會(huì)告訴你潛在客戶即將購買。但這種方法會(huì)計(jì)算出他們不太可能購買，因?yàn)樗麄儙字芮安砰_始與銷售人員交談。
此外，這種技術(shù)可以涵蓋不同的銷售周期。一個(gè)正常的潛在客戶購買可能需要大約六個(gè)月的時(shí)間，但推薦通常只需要一個(gè)月，而來自貿(mào)易展覽的潛在客戶可能需要大約八個(gè)月。你可以按平均銷售周期長度對每種交易類型進(jìn)行分類。
為了獲得準(zhǔn)確的結(jié)果，你需要仔細(xì)跟蹤潛在客戶如何以及何時(shí)進(jìn)入銷售人員的渠道。如果您的 CRM 沒有與你的營銷軟件集成以及自動(dòng)記錄交互，你的銷售將花費(fèi)大量時(shí)間手動(dòng)輸入數(shù)據(jù)。
- 優(yōu)點(diǎn)：計(jì)算依據(jù)是客觀的，你可以輕松整合潛在客戶資源以更好地預(yù)測這些機(jī)會(huì)
- 缺點(diǎn)：它的計(jì)算并不總是考慮每個(gè)機(jī)會(huì)的大小或類型，它僅適用于已經(jīng)被仔細(xì)跟蹤的數(shù)據(jù)
假設(shè)你的平均銷售周期持續(xù)六個(gè)月。如果你的銷售人員已經(jīng)和客戶對接了三個(gè)月，預(yù)測可能表明他們贏得交易的可能性為 50%。
3.直觀的預(yù)測方法
一些銷售經(jīng)理只是要求他們的代表估計(jì)關(guān)閉的可能性。銷售人員可能會(huì)說：“我相信他們會(huì)在 14 天內(nèi)購買，這筆交易價(jià)值 X?！?這就是直觀的銷售預(yù)測。
一方面，這種方法會(huì)考慮最接近潛在客戶的人的意見：銷售人員。
另一方面，銷售代表天生樂觀，經(jīng)常提供過于樂觀的估計(jì)。
這里沒有可擴(kuò)展的方法來驗(yàn)證他們的評(píng)估。要查看潛在客戶是否像銷售人員所說的那樣關(guān)閉，她的銷售經(jīng)理需要聽她的電話、跟進(jìn)她的會(huì)議和/或查閱她的商務(wù)溝通記錄。
當(dāng)歷史數(shù)據(jù)接近于零時(shí)，這種方法在公司或產(chǎn)品的早期階段最有價(jià)值。
- 優(yōu)點(diǎn)：它僅取決于銷售團(tuán)隊(duì)的意見，因?yàn)樗麄兣c潛在客戶最接近。預(yù)測不需要?dú)v史數(shù)據(jù)。
- 缺點(diǎn)：計(jì)算是主觀的，每個(gè)銷售代表可以做出不同的預(yù)測，而你無法擴(kuò)展或復(fù)制此方法。
假設(shè)你要預(yù)測全新業(yè)務(wù)的銷售額。而你只運(yùn)營了三個(gè)月，沒有任何歷史數(shù)據(jù)。團(tuán)隊(duì)中有兩名銷售人員，因此你需要他們根據(jù)直覺預(yù)測未來六個(gè)月的銷售情況。
每個(gè)銷售人員都會(huì)檢查他們銷售渠道中的交易以及他們?yōu)榻酉聛淼膸讉€(gè)月計(jì)劃的任何潛在客戶機(jī)會(huì)。然后根據(jù)他們的分析，他們預(yù)測未來六個(gè)月的銷售額為 500,000 元。
4. 歷史預(yù)測方法
預(yù)測你在一個(gè)月、一個(gè)季度或一年內(nèi)銷售多少的最快速的方法是查看匹配的時(shí)間段并假設(shè)你的結(jié)果將等于或大于這些結(jié)果。這就是歷史銷售預(yù)測。
這種方法存在一些問題。首先，它沒有考慮季節(jié)性。其次，它假設(shè)買方需求是恒定的。但是，如果發(fā)生任何不尋常的事情，你的模型就將站不住腳了。
當(dāng)讓，我們還是希望歷史需求應(yīng)該只用作基準(zhǔn)，而不是銷售預(yù)測的基礎(chǔ)。
- 優(yōu)點(diǎn)：它又快又容易，依賴于經(jīng)過驗(yàn)證的歷史數(shù)據(jù)，適用于穩(wěn)定的市場
- 缺點(diǎn)：不考慮季節(jié)性或市場變化，以及買家的需求
假設(shè)你的團(tuán)隊(duì)在 10 月份共銷售了 80,000 元的每月經(jīng)常性收入 (MRR)。根據(jù)這種方法，您會(huì)假設(shè)他們在 11 月會(huì)賣出 80,000 元或更多。
你可以通過添加歷史增長來使此預(yù)測更加復(fù)雜。如果每月持續(xù)增加銷售額 6-8%，則 11 月份的保守估計(jì)為 84,800 元。
5.多變量分析預(yù)測方法
最復(fù)雜的銷售預(yù)測方法：多變量分析預(yù)測 。是使用預(yù)測分析并結(jié)合提到的幾個(gè)因素，例如平均銷售周期長度、基于機(jī)會(huì)類型的關(guān)閉概率和銷售績效。
這種預(yù)測往往是最準(zhǔn)確的。但是，它需要高級(jí)分析解決方案，這意味著如果你的預(yù)算很少，你可以暫時(shí)放棄他。
除此以外，你還需要完整詳細(xì)的數(shù)據(jù)——如果你的銷售沒有用心跟蹤他們的交易進(jìn)度和活動(dòng)，那么無論你的預(yù)測能力多么出色，結(jié)果都將是不準(zhǔn)確的。
- 優(yōu)點(diǎn)：非常依賴數(shù)據(jù)，因此是最準(zhǔn)確的。
- 缺點(diǎn)：數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)，所以它需要一個(gè)分析解決方案和/或預(yù)測工具，成本高，同時(shí)需要銷售人員持續(xù)跟蹤和清理數(shù)據(jù)
想象一下，你有兩個(gè)銷售人員，每個(gè)銷售人員都在處理一個(gè)帳戶。你的第一個(gè)銷售人員計(jì)劃在周五與采購部開會(huì)，而你的第二個(gè)銷售人員剛剛向客戶做了第一次演示。
根據(jù)你的第一個(gè)銷售人員在此銷售流程階段的勝率，再加上相對較大的預(yù)測交易規(guī)模和該季度剩余的天數(shù)，他在此期間完成交易的可能性為 40%。這為你提供了 96,000 元的預(yù)測。
雖然第二個(gè)銷售人員在銷售過程中的較早階段，但交易規(guī)模較小，而且她的成交率很高。她也有 40% 的可能性關(guān)閉，給你 68,000 元的預(yù)測。
將這些結(jié)合起來，你將獲得 164,000 元的季度銷售預(yù)測。
6.管道預(yù)測方法
如果你沒有適當(dāng)?shù)墓ぞ邅硖幚砟愕念A(yù)測計(jì)算，那管道銷售預(yù)測方法可能需要一些時(shí)間。它會(huì)審查當(dāng)前在你的管道中的每個(gè)機(jī)會(huì)，并根據(jù)獨(dú)特的公司變量（包括代表的獲勝率和機(jī)會(huì)價(jià)值）計(jì)算其關(guān)閉機(jī)會(huì)。
這種預(yù)測方法依賴于你能提供高質(zhì)量數(shù)據(jù)的能力。如果數(shù)據(jù)混亂或數(shù)據(jù)不完整，你最終只會(huì)得到毫無價(jià)值的預(yù)測。
確保你的銷售人員定期將準(zhǔn)確、及時(shí)的數(shù)據(jù)輸入到他們的 CRM 中，以便獲得準(zhǔn)確完整的數(shù)據(jù)。
- 優(yōu)點(diǎn)：非常依賴數(shù)據(jù)，這使其成為最準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)之一，同時(shí)考慮了每個(gè)機(jī)會(huì)的獨(dú)特因素。
- 缺點(diǎn)：很容易被扭曲，而且通常需要銷售預(yù)測工具。
如果你的銷售團(tuán)隊(duì)通常在 60 天內(nèi)完成價(jià)值在 50，000元到 80,000 元之間的交易，那么團(tuán)隊(duì)管道中的所有當(dāng)前交易都將很有可能完成。
然后，你就可以使用這些數(shù)據(jù)來計(jì)算你的月度或季度預(yù)測。
科學(xué)的預(yù)測方法，加上個(gè)合適的階段貨情形，相信銷售預(yù)測會(huì)從公司的軟肋，終會(huì)變成超強(qiáng)的推動(dòng)力。
（如果覺得我能幫到你，可以【關(guān)注】或者留言給我，找到一起成長的伙伴[奮斗]）
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